运财黑洞

上周，有一篇报道触动了我的神经，让我恢复做学生的热忱，为此，特意做了一些资料搜查。

我查到了Global Financial Integrity(GFI)的网站，下载最新出炉的全球非法资金流动的研究报告全文。后又上了本国国家银行网站，搜索关于‘洗钱’的有关文献，结果找到两篇。

有了这些具权威性且比较上认真准备的东西，还是未能满足知的欲望，继续键入‘洗钱’搜索… 想知道找到什么吗？慢慢看下去就行了！

我国自1998年实施资金管制，那一年颁布了钱币兑换法令以还击大量资金从本土外流，阻截令吉成为对冲基金袭击国家金融的廉价资金。

2001年，又立法通过《反洗钱和资助恐怖活动法令》，宣誓与非法黑金流动和所有恐怖活动有关的金钱流向宣战。

2003年，国家银行总裁在主持一项由国家牵头主办的《亚细安反洗黑钱》会议是的开幕演词，讲稿中透露了自有关法令颁布后，自2002年1月起，虽然各有关部门成立了跨部门的合作委员会，但是有关案件由119桩升至150桩。总裁勉励全亚细安会员国通力合作，通过资讯互享、合作发展和技巧的提升，尽全力打击不法资金流动。

时光漂流一如白驹过隙，来到2010年7月，在隆市一家五星级酒店举办的第二届《国际金融犯罪和恐怖资金》会议，国银副总裁忝为主办国的东道主，代表国家发表开幕演讲。

副总裁充满专业术语的讲词内，应该只适合衣冠楚楚的各国高官。数据方面，副总裁透露至今只有区区94桩证实犯罪嫌疑，共达总数3000条的提控条文，涉及12亿令吉的款项。

其余的内容，除了一连串的术语外，就是如何加强执法管制云云，官腔所发表的听不听也无所谓。

接着，比较精彩的来了。

2011年1月18日，Global Financial Integrity 发表了延续2008年后的最新一次报告。

这个报告揭露了全球黑钱流动的研究报告，采取和世界银行不一样的贸易来往、外来直接投资、国债和外汇储备的计算方法，得出全球在2000-2008年间排在前十名的国家，就有多达4万5590亿美元的黑钱。

黑钱是什么，应该不用多做解释了吧？举凡见不得光的钱 – 不管是商业上或官场或民间，想要通过特殊管道运出，只要是不经银行体系，就是有问题的黑钱。

排第一名黑钱流动的状元国就数大国崛起的中国，中国钱淹脚目，大量资金外流，单一国家录得近半数。其余九个国家都是产油国，亚洲区占了其五，一个大马一点没有丢脸，忝为名单上第五位，而且其余四者皆为西亚中东国家。一个大马是全东亚唯一上榜国家。资金高达2千913亿美元流出，以九年计，每年3百24亿美元‘逃亡’。近3千亿美金是个带有很多个0且近于虚幻的数字，打个比喻，3千亿是国家过去近四十年挖油的总收入，是国家五年财政预算的总和，更是170座100层摩天楼的造价，平均每州可以建至少10座。

报告中指出，2000年一个大马从2百22亿美元起跳，到了2008年规模已经达到6百82亿美元；这个外流的增长率，据报告说，鲜见于亚洲国家（中国除外），再加一句‘可能是管制条件的废弛导致公共和私人界的失控’。五鬼运财，国家出现金融黑洞，把财富一淘而空。

当然，报告也很老实说出研究模式的不足处，其中一个他们面对最大的问题，就是‘哈瓦拉系统’(Hawala Style)。

哈瓦拉又是什么玩艺儿？

网上最后搜索给了一点概念：

2009年12月，森州州务大臣涉嫌非法外运1千万令吉到伦敦，外币兑换商随即被吊销执照。

2011年1月，该案件依然不经法律程序，而森州州务大臣至今依然安坐高位上。

至此，恍然大悟！